¿Qué banco te da una tarjeta de crédito más fácil?

Entre más conozcas los productos financieros a los que puedas acceder, mayor posibilidad tendrás para aprovechar sus beneficios. Las tarjetas de crédito bien manejadas son una gran herramienta financiera.

Es importante saber, por ejemplo, dónde es mejor sacar una tarjeta de crédito, cuáles son las tarjetas de crédito más sencillas de obtener, de acuerdo con tu condición financiera, o cuál es la mejor tarjeta de crédito para ti. 

En esta ocasión, te traemos diferentes opciones para que puedas obtener una de manera asequible.

¿Cuáles son los bancos que dan tarjetas de crédito más fácil en México?

Una tarjeta de crédito puede ser emitida, ya sea por una institución de banca múltiple, un grupo financiero, una fintech, o incluso por empresas dedicadas a ello. 

Algunos de los requisitos para pedir una tarjeta de crédito en las entidades bancarias son una identificación oficial, buen historial crediticio, comprobante de ingresos y comprobante de domicilio.

Las entidades financieras en México poseen múltiples herramientas disponibles para todo público. Sin embargo, estas siete destacan por sus tarjetas de crédito de fácil acceso:

Banamex

• Puedes realizar la solicitud en línea o desde tu celular.
• Puedes sacar tu tarjeta aunque no poseas una cuenta Banamex.
• Cuentas con diferentes opciones de tarjetas de crédito, según tus necesidades.

ABCredit Básica Banco Azteca

• No requiere tantos requisitos para adquirir la aprobación.
• Ingresos mínimos comprobables por $7000 MXN.
• Pueden solicitarla personas desde los 18 años hasta los 69 años 11 meses de edad.

 Tarjeta de crédito garantizada BanBajío

• No es necesario tener historial crediticio.
• Edad mínima de 18 años y tiene un tope máximo de 75 años de edad para solicitar la tarjeta de crédito.
• Como comprobante de domicilio, puedes presentar copia del recibo de algún servicio público como gas natural, agua o luz.

BanCoppel

• Para pedir la tarjeta debes tener 18 años o más.
• Puedes hacer la solicitud en línea.
• En caso de no contar con INE, en su lugar, puedes presentar dos identificaciones, ya sea certificado de matrícula consular o credencial expedida por el IMSS, pasaporte o cédula profesional.

Tarjetas de Crédito Banorte Básica

• Se debe tener entre 18 a 64 años 11 meses de edad para realizar su solicitud.
• Poseer un buen historial de crédito.
• Presentar original y la copia de identificación oficial vigente.

Tarjeta de crédito Azul BBVA

• Puedes consultar desde la página web el monto que puedes solicitar.
• El contrato lo firmas desde tu celular.
• Ingreso mínimo mensual de $6000 MXN.

Tarjeta de Crédito Gold Santander

• Debes tener entre 20 y 69 años de edad.
• Contar con ingresos mínimos de $7500 MXN mensuales.
• Presentar últimos dos comprobantes de ingresos.

Otras empresas no bancarias con tarjetas de crédito de fácil acceso en México

Además de las opciones señaladas, existen otras alternativas de tarjetas de crédito otorgadas por empresas fintech o empresas emisoras de tarjetas de crédito en México. Entre todas las existentes, estas son las mejores alternativas:

NOVACARD

• Necesitas ser mayor de edad, proporcionar CURP y reporte de crédito, información de ocupación, verificar email.
• Realiza seguimiento de tu estado de cuenta desde la app.
• Luego de completar la solicitud, puedes usar tu tarjeta virtual  
• Accede al programa de lealtad y obtén cashback por compras en los comercios participantes.

Klar

• Requiere identificación oficial (INE, pasaporte).
• Debes autorizar la revisión de tu historial crediticio.
• Realiza la solicitud de la tarjeta desde la app.

Nu bank

• Debes contar con identificación oficial (INE, tarjeta de residencia o pasaporte).
• Puedes solicitarla desde la página web o desde la app.
• Requiere consulta del historial crediticio.

Stori

• Sin consulta en el buró de crédito. No se requiere haber tenido créditos con entidades financieras con anterioridad.
• Requiere INE y un comprobante de domicilio vigente.
• Puedes solicitarla desde la app.

Vexi American Express

• Debes ser mayor de edad y tener identificación oficial.
• Después de realizar la solicitud, recibirás la respuesta en 3 días hábiles.
• No requiere tener historial crediticio ni la comprobación de ingresos.

Hey Guaranteed

• No es necesaria la consulta en el buró de crédito.
• Debes tener una cuenta Hey, activa.
• Obtén la línea de crédito realizando un depósito de garantía en tu cuenta. Puedes elegir hasta $100.000 MXN.

Plata

• Puedes solicitarla desde la app, la web, o por vía telefónica. 
• Debes presentar el RFC y el INE para completar la solicitud.
• Puedes usarla en cualquiera de los cajeros o establecimientos que acepte Mastercard.

Conoce las mejores tarjetas no bancarias de México.

¿Tradicionales o no bancarias? ¿Cuáles tarjetas de crédito ofrecen mejores beneficios?

Tanto los bancos tradicionales como las empresas que ofrecen tarjetas de crédito tienen múltiples beneficios. Conócelos a continuación:

Bancos tradicionales 

Los bancos tradicionales, por lo general, pueden ofrecer tasas más competitivas, en especial para aquellos que ya cuentan con un buen historial en el buró de crédito. Al igual que, beneficios en experiencias, mediante compañías aliadas de viajes, acceso a preventas y eventos exclusivos.

También disponen de atención personalizada tanto de forma presencial como de manera digital, y cuentan con una red de cajeros amplia de la banca propia y de comercios aliados.

Fintech o empresas emisoras de tarjetas de crédito

Las empresas emisoras de tarjeta de crédito y las fintech suelen dar acceso más fácil a este producto financiero y con mejores avances tecnológicos. Entre sus principales beneficios para tarjetas de crédito destacan: 

1. Ahorro directo: puedes encontrar tarjetas sin anualidad de por vida o por un tiempo específico, y con menos comisiones.
2. Mayor accesibilidad: muchas fintech y empresas emisoras de tarjetas de crédito emiten tarjetas sin necesidad de tener historial crediticio.
3. Flexibilidad financiera: puedes diferir comprar a meses sin intereses, según las alianzas con comercios establecidos.
4. Seguridad digital: implementación de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares, para garantizar tu tranquilidad ante el manejo de datos sensibles tanto en entidades públicas como privadas.
5. Transparencia: sin costos ocultos y cargos adicionales. La información se brinda en un lenguaje claro para el consumidor final.
6. Programas de recompensas o cashback en tarjetas de crédito para compras en supermercados, pagos de servicios, entre otros.

¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito de NOVACARD?

La tarjeta de crédito de NOVACARD es una tarjeta con la que no tendrás que pagar anualidad por su uso. Esto te permitirá ahorrar el valor de esta tarifa y crecer financieramente. Puedes solicitarla con estos sencillos pasos: 

1. Descarga la app 
2. Proporciona los datos personales: tener tu INE, y proporcionar tu nombre completo, email y dirección de domicilio.
3. Verifica tu identidad: identificación oficial y una foto tuya para validar tu identidad por motivos de seguridad.
4. Establece tu límite de crédito: en relación con tu capacidad de pago, ingresos mensuales, gastos fijos u ocasionales, es importante que determines un tope de crédito. Esto te permitirá tener un mayor control en tus finanzas.
5. Solicita tu tarjeta digital y física: luego de aprobada la solicitud puedes usar la tarjeta digital al instante, y solicitar la tarjeta física. La tarjeta física la recibirás dentro de 15 días. Con NOVACARD, puedes obtener también tarjetas adicionales en caso de extravío o pérdida.

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Preguntas frecuentes

¿Cuál es la utilidad de una tarjeta de crédito?

Una tarjeta de crédito es útil porque te proporciona una línea de crédito con la cual puedes realizar compras y pagarlas después. Es una herramienta que te permite disponer de un monto de capital para lo que necesites, desde viajes, educación o gastos diarios. Lo que la convierte en un producto muy útil para solventar gastos y para apalancamiento financiero.

¿Cómo se calculan los intereses de una tarjeta de crédito?

Los intereses de una tarjeta de crédito se calculan multiplicando el saldo promedio diario por la tasa de interés mensual. Luego, este valor por el número de días en el ciclo de facturación correspondiente. 

Los intereses se pueden calcular de manera aproximada aplicando la siguiente fórmula: Saldo promedio diario x Tasa de interés anual / 12 = Intereses por pagar.

¿Cómo pagar una tarjeta de crédito?

Una tarjeta de crédito se puede pagar físicamente, desde una aplicación móvil o desde el sitio web del banco. También puedes programar el pago automático desde tu cuenta o tu app. 

Ante el pago de tu tarjeta, es importante que tengas en cuenta las fechas de pago, tu fecha de corte, el pago mínimo y la fecha límite del mismo para que no se generen más intereses.

¿Qué es el CAT de una tarjeta de crédito?

El CAT es el Costo Anual Total de la tarjeta de crédito. Se trata de una cifra global que resume el porcentaje que indica el costo de una tarjeta de crédito durante un año. 

El CAT incluye la tasa de interés, la tarifa por anualidad, el costo de los seguros, las comisiones y los gastos asociados. 

Obtén fácilmente tu TDC en NOVACARD

Aprender todo lo que puedas sobre las tarjetas de crédito te ayudará a tener una buena salud financiera. Entre más las conozcas, mejor uso le podrás dar.

El buen uso de los productos crediticios te permitirá también construir un buen historial crediticio que será de gran respaldo al momento de necesitar un mayor capital. 

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